KYC (Conoce a tu Cliente)

El KYC (Conoce a tu Cliente) es un proceso de verificación de identidad exigido por los reguladores, incluidas las comisiones de juego y las autoridades financieras. Implica comprobaciones documentales como un documento de identidad oficial, justificante de domicilio y, en algunos casos, verificación del origen de los fondos. El KYC se aplica a los clientes finales durante el alta y a veces a los propios afiliados como parte del cumplimiento del programa. Un proceso de KYC adecuado es la primera línea de defensa frente al fraude de afiliados y la creación de cuentas fraudulentas.

El KYC tiene un impacto directo en la economía del programa de afiliados. Su finalización suele configurarse como una regla de cualificación que debe cumplirse antes de que el afiliado gane comisión: por ejemplo, un pago de CPA (Costo por Adquisición) solo se activa después de que el usuario referido supere la verificación KYC. Esto protege a los operadores de pagar comisiones por cuentas fraudulentas, duplicadas o sintéticas. Vincular el estado de KYC a la cualificación del FTD (primer depósito) garantiza que solo cuenten para las ganancias de afiliado los usuarios reales y verificados.

Los operadores afrontan un equilibrio entre el rigor del cumplimiento y el rendimiento de conversión. Unos requisitos de KYC estrictos pueden reducir las conversiones cuando los usuarios abandonan el proceso de verificación, lo que afecta negativamente al EPC (ingresos por clic) del afiliado. La clave está en encontrar el momento adecuado del recorrido para activar el KYC: lo bastante pronto para prevenir el fraude pero lo bastante tarde para no perder conversiones legítimas. En España, la DGOJ exige verificación de identidad a los operadores de juego con licencia, mientras que la CNMV impone obligaciones de prevención de blanqueo a las entidades financieras, en línea con el SEPBLAC.